PYM014 Reportes de Evaluaciones Mutuas: nube de palabras

La imagen que se muestra más abajo es una nube de palabras obtenida del texto de algunos de los reportes de Evaluación Mutua en materia de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo publicados en el sitio del GAFI (http://www.fatf-gafi.org/). La gráfica fue elaborada en R usando las librerías tm, wordcloud y RColorBrewer.

Esta versión de la nube de palabras considera los siguientes reportes:

• Dinamarca 2017
• Fiji 2016
• Hungría 2016
• Irlanda 2017
• Isla de Man 2016
• Jamaica 2017
• Suecia 2017
• Suiza 2016
• Estados Unidos 2016
• Zimbabwe 2016

Es de notar que la palabra que se menciona con mayor frecuencia sea "información" y no "riesgo". Una hipótesis personal: obtener la información con la calidad necesaria (disponible, confiable, oportuna, estructurada, etc.) para poder evaluar los riesgos en materia de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo sigue siendo uno de los principales retos para la mayoría de los países.

Eng:

The image below is a word cloud built using the text of some of the latest mutual evaluation reports (MER) on anti-money landering and counter-financing of terrorism published by the FATF (http://www.fatf-gafi.org/). The graph was constructed in R using the tm, wordcloud and RColorBrewer libraries.

This version of the word cloud includes the following MERs:

• Denmark 2017
• Fiji 2016
• Hungary 2016
• Ireland 2017
• Isle of Man 2016
• Jamaica 2017
• Sweden 2017
• Switzerland 2016
• United States 2016
• Zimbabwe 2016

 It is worth noticing that the most frequent word is "information" and not "risk". A personal hypothesis: obtaining  information with the quality (available, trust-worthy, timely, structured, etc.) needed in order to be able to evaluate ML/FT risks is still one of the main challenges in most jurisdictions.

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Actualización incluyendo la MER de Portugal 2017: